所谓水城，是指穴山周围水流环绕所构成的形势。刘基《堪舆漫兴》云：“或问行龙何以止，惟看水界穴斯成。”徐善继《人子须知·水法》云：“夫水城者，所以界限龙气，不散荡、散逸者也。”

风水学家认为，生气乘风则散，界水则止，水流能使龙脉止势，生气融聚，因此，众水环绕，朝海拱辰，即是龙脉结穴之象。水城之势，以环抱为吉，而反背为凶。蒋平阶所编辑《水龙经》中说:“盖水是喜柔荏而恶刚强，宜转抱而忌冲激。“因此，寻地点穴，先看水城之势，水流窝抱可寻穴，水流如弓背者不可下。风水学家将水城按形势分为五种类型，按形状区分，水城有金、木、水、火、土五种基本类型以及特殊类型的五星背城。其中金城弯环，水城(指水形水城)屈曲，土城平正，火城尖斜，木城直撞。而以金、水、土城为吉，以木、火为凶。

“金城”众水环绕可成水城，水城之利，在乎界水，以使龙气不散。根据五行，水城有五势，各主吉凶。金星水城环抱穴场，如带环绕，弯曲圆转。此水主吉，主荣华富贵，满门和顺，世代康宁。刘伯温《堪舆漫兴》中  说道:“金城湾曲抱五身，如月如弓产凤麟，若是反弓不揖冢，石崇豪富亦须贫。”

“水城”屈曲如蛇，盘绕有情，主官髙位尊，名声显赫，忌水口直流。刘伯温《堪舆漫兴》中说道:  “之元(玄)屈曲似生蛇，当面朝来官者麻（如麻之多），去水之元皆可取，但须水口不容槎（小 舟)。”

“木城”木星水城，蜿转盘桓于穴地，水流缓和迂回。这样的水吉主富贵至极，世代流芳。但大多湍急直流和对面冲射，主流离凶死，贫苦孤独，不可安坟立宅，奔腾而至，主凶，破财，病苦。刘伯温《堪舆漫兴》中说  道:“江流长直形如木，穴冲心人不安，横过尤嫌情绪懒，斜飞焉可穴前看。” 

“火城”破碎尖斜，或湍激相交而争流，主疾病杀伐，官司刑狱，不可托穴。（堪舆漫兴》  中说道:“火城之水是何形，斗争尖斜火焰生，交剑得须无二样，军徒瘟火事无停。”

“土城”方正平圆，而有吉有凶，以悠扬深泓为宜，忌争流澎湃。刘伯温《堪舆漫兴》中说道:“棋盘局面土城水，过穴朝来在一边，若见下砂有接近，大淳小疵亦堪扦。”得水”为堪舆之重，水乃龙之血，主财。

水城之法，固以金城、水城屈曲弯抱者为吉，直冲、斜折、横平、尖撇者为凶。然其间吉凶，又须有辨。如金城弯曲抱身，或纔过穴即撇摆反去；水城屈曲朝入，或将到堂又峻急有声。此皆不得谓之全吉。其直冲朝入，与斜折、横平、尖撇者，或穴前有低小案山，遮搪不见，而去势又复盘旋环绕有情，则亦未可遽为全凶。故论水者，又当细审而详辨之，不可忽也。若割脚、反跳、翻弓、箭城门、断城门 等格，则皆凶不可救，断然不可用的。